¿Qué es la sucesión testamentaria (Probate)?
¿Qué ocurre cuando fallezco?
¿Quién tomará las decisiones sanitarias críticas?
¿Quién cuida de los menores?
¿Qué es la sucesión testamentaria (Probate)?
La legalización de un testamento es un proceso legal para todos los patrimonios valorados en más de $184,500 (incluyendo bienes raíces) cuando la propiedad o los activos no se mantienen en fideicomiso. En pocas palabras, un caso judicial debe iniciarse para que el Estado de California determine varios factores, incluyendo, pero no limitado a:
La legalización de un testamento es un proceso legal para todos los patrimonios valorados en más de $184,500 (incluyendo bienes raíces) cuando la propiedad o los activos no se mantienen en fideicomiso. En pocas palabras, un caso judicial debe iniciarse para que el Estado de California determine varios factores, incluyendo, pero no limitado a:
- ¿Existe un testamento? ¿Es válido?
- ¿Quiénes son los herederos legítimos y beneficiarios del difunto?
- ¿Cuánto valen los bienes del difunto?
- ¿Qué obligaciones financieras deben abordarse en primer lugar?
- Los casos testamentarios pueden tardar varios años en resolverse. Mientras tanto, TODOS LOS BIENES Y ACTIVOS ESTÁN CONGELADOS. Eso significa que cualquier bien inmueble a nombre del difunto no puede ser vendido hasta que se complete la sucesión.
¿Quién recibe mis cosas?
Un paquete completo de Testamento y Fideicomiso le da la libertad de distribuir sus bienes a quien, y como usted elija hacerlo en cualquier momento de su elección. En California, si una persona fallece en Abintestato (sin testamento ni fideicomiso) y es propietaria de una vivienda, todo su patrimonio entra en un proceso denominado sucesión testamentaria.
Un paquete completo de Testamento y Fideicomiso le da la libertad de distribuir sus bienes a quien, y como usted elija hacerlo en cualquier momento de su elección. En California, si una persona fallece en Abintestato (sin testamento ni fideicomiso) y es propietaria de una vivienda, todo su patrimonio entra en un proceso denominado sucesión testamentaria. Su patrimonio entrará en un proceso judicial largo, caro y público para determinar el valor total de su patrimonio y a quién irá a parar. En ese caso, independientemente de sus deseos o del estado de sus relaciones con los miembros de su familia y otros seres queridos, un tribunal decidirá cómo se distribuyen todos sus bienes y activos.
Si no quiere que un juez que no sabe nada de usted ni de su familia determine quién recibe todo aquello por lo que ha trabajado tan duro, es de vital importancia dar a conocer esos deseos mediante la creación de un fideicomiso. En Vanguard, hemos redactado más de 23.000 fideicomisos y ninguno de ellos ha sido objeto de un juicio sucesorio.
¿Qué ocurre cuando fallezco?
When someone dies with a Trust, there will be no Probate. However, specific legal requirements must be addressed quickly for the estate to be settled with no delay in distributions.
Cuando alguien fallece con un fideicomiso, no habrá sucesión (Probate). Sin embargo, es necesario cumplir rápidamente determinados requisitos legales para que la sucesión se liquide sin retrasos en las distribuciones. Cuando elija unirse a la familia Vanguard para este proceso, le guiaremos y dirigiremos sin problemas a través de una experiencia que normalmente es así:
- Programar una reunión con un abogado que revisará exhaustivamente todos los documentos del fideicomiso, responderá a sus preguntas y orientará al fideicomisario sucesor a lo largo del proceso.
- Presentación del testamento original ante el tribunal testamentario del condado donde falleció.
- Notificación al Departamento de Servicios de Salud.
- Notificación a la Franchise Tax Board (si es necesario).
- Preparación de la declaración jurada de defunción para transferir una propiedad de California.
- Preparación de un nuevo Certificado de Fideicomiso legalmente aceptable para el Fideicomisario Sucesor.
- Preparación y envío por correo de hasta cinco notificaciones reglamentarias y copia del fideicomiso a todos los beneficiarios
- Obtención de un nuevo Número de Identificación Fiscal para el Fideicomiso
- Creación de una Declaración Jurada de Pequeño Patrimonio, según sea necesario
¿Qué pasa si me vuelvo incapacitado?
Según un estudio reciente de los NIH, los adultos que alcanzan los 70 años tienen aproximadamente un 30% de probabilidades de sufrir demencia, es decir, de perder la capacidad de tomar decisiones por sí mismos. Si se incluyen otras discapacidades físicas, los adultos que viven más allá de los 80 años tienen hasta un 74% de riesgo de sufrir incapacidad o incompetencia a lo largo de su vida.
Según un estudio reciente de los NIH, los adultos que alcanzan los 70 años tienen aproximadamente un 30% de probabilidades de sufrir demencia, es decir, de perder la capacidad de tomar decisiones por sí mismos. Si se incluyen otras discapacidades físicas, los adultos que viven más allá de los 80 años tienen hasta un 74% de riesgo de sufrir incapacidad o incompetencia a lo largo de su vida. Según el Departamento de Salud y Servicios Humanos, el 72% de los adultos mayores de 70 años necesitarán cuidados paliativos o de larga duración. (https://www.ncbi.nlm.nih.gov/pmc/articles/PMC5624986/) En general, se considera incapacidad la imposibilidad de tomar decisiones financieras y sanitarias por uno mismo. Cuando esto ocurra, ¿en quién confiará para que ejecute sus deseos, gestione sus finanzas y tome decisiones sanitarias críticas? Si bien una Directiva Sanitaria Anticipada puede ser de gran ayuda para definir sus deseos generales en materia de asistencia sanitaria y final de la vida, ¿qué ocurre en caso de incapacidad cuando deben tomarse decisiones específicas y oportunas? Un paquete de fideicomiso completo incluye un poder notarial duradero. ¿Qué es un poder notarial duradero? Es un documento que le permite nombrar a un representante capaz de tomar decisiones en su nombre. El poder notarial duradero está incluido en todos nuestros paquetes de fideicomiso completo y puede adaptarse a sus necesidades específicas. ¿Desea nombrar a alguien específico para que tome decisiones sobre la atención sanitaria? Podemos hacerlo. ¿Quiere nombrar a alguien que pueda pagar sus facturas y tomar decisiones financieras en su nombre? También podemos hacerlo. ¿Quiere que alguien lo haga todo? Podemos otorgar poderes generales, limitados y personalizados para satisfacer sus necesidades específicas.
¿Quién tomará las decisiones sanitarias críticas?
El derecho consuetudinario dicta que los individuos poseen autonomía y autodeterminación hasta el punto de incapacidad. La competencia se refiere a la habilidad mental y las capacidades cognitivas necesarias para ejecutar racionalmente un acto legalmente reconocido. Entonces, si nos volvemos irracionales o incapaces, ¿qué ocurre?
El derecho consuetudinario dicta que los individuos poseen autonomía y autodeterminación hasta el punto de incapacidad. La competencia se refiere a la habilidad mental y las capacidades cognitivas necesarias para ejecutar racionalmente un acto legalmente reconocido. Entonces, si nos volvemos irracionales o incapaces, ¿qué ocurre? En el estado de California, una Directiva Sanitaria Anticipada permite a su médico, familia y amigos conocer sus preferencias sanitarias, incluidos los tipos de tratamientos especiales que desea o no desea al final de la vida, su deseo de pruebas diagnósticas, procedimientos quirúrgicos, reanimación cardiopulmonar y donación de órganos. Sin una instrucción anticipada de cuidados médicos, los familiares de una persona incapacitada se verán obligados a presentar una solicitud de curatela ante un tribunal de California y ser nombrados curadores de la persona. Sólo entonces tendrán la capacidad de dirigir sus decisiones sanitarias. En Vanguard, cada paquete de Testamento y Fideicomiso incluye una Directiva Anticipada de Asistencia Sanitaria que le permite obtener la atención que desea, evitar sufrimientos innecesarios y aliviar la carga de la toma de decisiones de sus seres queridos en momentos de crisis o dolor.
¿Quién cuida de los menores?
Si usted fallece sin un Fideicomiso, el Estado de California determinará quién cuidará de sus hijos menores de edad. Para la mayoría de la gente, la idea de someter a sus hijos a ese trauma adicional y posiblemente tener que colocarlos en el Sistema de Acogida del Estado de California después de la crisis y el trauma de la muerte de un padre, parece francamente inhumana.
Si usted fallece sin un Fideicomiso, el Estado de California determinará quién cuidará de sus hijos menores de edad. Para la mayoría de la gente, la idea de someter a sus hijos a ese trauma adicional y posiblemente tener que colocarlos en el Sistema de Acogida del Estado de California después de la crisis y el trauma de la muerte de un padre, parece francamente inhumana.
Vanguard Legal Group, donde usted es tratado como familia, puede evitar que este devastador suceso ocurra. La razón por la que sólo nos especializamos en la redacción personalizada de testamentos y fideicomisos es porque nuestro objetivo principal es protegerlo a usted, a su familia y todo aquello por lo que ha trabajado tan duro. En casos de tragedia inesperada, le proporcionaremos los documentos legales para:
- Designar claramente quién quiere USTED que sea el tutor a largo plazo de sus hijos menores.
- Mantener a los niños fuera de la acogida temporal durante una crisis ya traumática
- Asignar recursos para su cuidado a largo plazo
- Proteger sus herencias